- La rápida denuncia y la coordinación entre los investigadores y la entidad financiera permitieron bloquear una transferencia internacional fraudulenta realizada a Italia
La Guardia Civil de Zamora ha logrado recuperar un total de 49.980 euros que habían sido transferidos fraudulentamente al extranjero tras una compleja estafa basada en la suplantación de identidad de una entidad bancaria y de la propia Guardia Civil.
La víctima del engaño fue una persona sobre la que se ejerce curatela, siendo su tutor legal quien realizó la transferencia tras caer en una trama de ingeniería social cuidadosamente planificada por los ciberdelincuentes.
Un SMS y una videollamada para ganarse la confianza de la víctima
Los hechos se produjeron durante el mes de mayo de 2026. Todo comenzó cuando el tutor legal recibió un mensaje SMS que aparentaba proceder de su entidad bancaria. En él se alertaba sobre una supuesta transferencia sospechosa en curso y se facilitaba un número de teléfono para contactar de inmediato.
Al llamar a dicho número, fue atendido por personas que se hicieron pasar por empleados de la entidad financiera. Posteriormente, incluso llegó a participar en una videollamada con un supuesto agente de la Guardia Civil, cuya misión era reforzar la credibilidad del engaño.
Bajo la presión de una supuesta amenaza económica y convencido de estar siguiendo instrucciones legítimas para proteger los fondos, el tutor realizó una transferencia internacional con destino a una cuenta bancaria en Italia por un importe cercano a los 50.000 euros.
La rápida reacción fue clave
Poco después, al sospechar de lo ocurrido, el afectado contactó con su entidad bancaria para solicitar explicaciones y tratar de anular la operación. Paralelamente presentó la correspondiente denuncia ante la Guardia Civil.
La actuación inmediata de los agentes del Puesto de Zamora y del Equipo de la Comandancia, especializados en ciberdelincuencia, permitió activar de forma urgente los mecanismos de comunicación y bloqueo con la entidad financiera.
Gracias a esta rápida coordinación se consiguió recuperar la totalidad del dinero transferido, evitando que los estafadores pudieran disponer de los fondos.
Las diligencias fueron remitidas a los Tribunales de Instancia de Zamora y se ha solicitado una Orden Europea de Investigación dirigida a la entidad bancaria italiana receptora de la transferencia fraudulenta.
Smishing y Vishing: las estafas que más crecen
Según explica la Guardia Civil, los delincuentes utilizaron una combinación de las técnicas conocidas como “smishing” y “vishing”, dos modalidades de fraude cada vez más frecuentes.
El smishing consiste en el envío de mensajes SMS fraudulentos que aparentan proceder de organismos o empresas legítimas para obtener información personal o provocar acciones concretas por parte de la víctima.
Por su parte, el vishing utiliza llamadas telefónicas o videollamadas en las que los delincuentes se hacen pasar por empleados bancarios, policías o representantes de organismos oficiales con el objetivo de ganarse la confianza de sus víctimas.
La Guardia Civil recuerda: nunca facilitar claves ni realizar transferencias por teléfono
Desde la Guardia Civil insisten en que ninguna entidad bancaria ni organismo oficial solicita por teléfono transferencias de dinero, claves de acceso, códigos de seguridad o la realización urgente de operaciones financieras.
Por ello, recomiendan desconfiar de cualquier llamada o mensaje que genere sensación de urgencia, no acceder a enlaces recibidos por SMS y contactar siempre con la entidad bancaria a través de sus canales oficiales.
Asimismo, destacan que en este tipo de delitos la rapidez es fundamental. Las primeras horas tras la estafa son determinantes para intentar localizar, bloquear o revertir los movimientos bancarios y aumentar las posibilidades de recuperar el dinero sustraído.
La actuación desarrollada en Zamora demuestra que una denuncia inmediata y la colaboración entre las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad y las entidades financieras pueden resultar decisivas para evitar importantes pérdidas económicas a las víctimas de este tipo de fraudes.
